Тематика рефератів
1. Інвестиційні банки та особливості їх діяльності.
2. Іпотечні банки: призначення та основні принципи діяльності.
3. Клірингові банки: сутність і призначення.
4. Ощадні банки: основи організації та специфіка діяльності.
5. Експортно-імпортні банки, сутність, призначення та основні операції.
6. Розрахунково-касове обслуговування клієнтів у комерційному банкові.
7. Характеристика послуг комерційного банку.
8. Розвиток банківської справи в період середньовіччя (V-ХV ст).
Тренінгові завдання до теми 10:
Задача. Визначити приріст грошової маси внаслідок грошово-кредитної мультиплікації, якщо початковий приріст грошової маси становив 15 млн. грн., а норма обов'язкового резерву 12 %.
Задача. Маса готівки в позабанківському обороті дорівнює 28 млрд. грн., грошова маса у депозитах комерційних банків становила 112 млрд. грн., сума резервів комерційних банків дорівнює 105,5 млрд. грн. Визначити рівень мультиплікатора на кінець року.
5. Тренінгові завдання до модуля «Кредит і банки»
1.Вправи на тлумачення основних категорій і понять
Доберіть визначення термінів
Варіант 1
Терміни
|
Визначення
|
Відповіді
(№ терміна - № визначення)
|
1.Кредит
|
1. Угода, за якою поручитель бере зобов'язання перед кредитором сплатити за необхідності заборгованість позичальника
|
|
2. Позичка
|
2. Передача у власність грошей чи коштовних речей на умовах повернення такої ж суми чи грошей, коштовних речей тієї ж вартості й того ж роду та якості, як і тi, що були отримані від позикодавця
|
|
3. Позика
|
3. Звичайна форма кредиту
|
|
4. Інвестицій-ний податко-вий кредит
|
4. Зобов'язання гаранта виплатити за позичальника визначену суму при настанні гарантійного випадку
|
|
5. Податковий кредит
|
5. Нове запозичення для погашення наявної заборгованості
|
|
6. Фінансовий кредит
|
6. Надання в борг грошей чи товарів
|
|
7. Забезпечен-ня
|
7. Пряма видача кредитором грошей позичальнику
|
|
8. Поручитель-ство
|
8. Зміна сплати податку з метою зменшення платежів з податку з наступною поетапною сплатою суми кредиту і нарахованих процентів
|
|
9. Гарантія
|
9. Форма кредитування, за якої кредит покупцю надається у формі відстрочки платежу
|
|
10. Терміновий кредит
|
10. Спосіб забезпечення кредитних зобов'язань позичальника
|
|
11. Комерцій-ний кредит
|
11. Передача речі в безоплатне тимчасове користування на умовах повернення цієї речі в тому самому стані, у якому була отримана, чи з урахуванням нормального зносу
|
|
Продовження таблиці ( с.79)
|
12. Фірмовий кредит
|
12. Форма короткострокового кредиту, надання якого здійснюється шляхом списання банком коштів з рахунку клієнта понад його залишок
|
|
13. Овердрафт
|
13. Цінності, що слугують для кредитора заставою повного і вчасного повернення боржником отриманого кредиту й сплати ним належних процентів
|
|
14. Застава
|
14. Відстрочка або розстрочка зі сплати податку
|
|
15. Рефінансу-вання
|
15. Розстрочка сплати або відстрочка платежів, наданих продавцем покупцю
|
|
Варіант 2
Терміни
|
Визначення
|
Відповіді
(№ терміна– № визначення)
|
1. Контоко-рентний кредит
|
1. Різновид торгово-комісійної операції, пов'язаної з кредитуваиням оборотних коштів
|
|
2.Онкольний кредит
|
2. Плата за позичковий капітал у всіх його формах
|
|
3. Ломбардний кредит
|
3. Розстрочка оплати або відстрочка платежів, надана продавцем покупцю
|
|
4. Комерційний кредит
|
4. Форма короткострокового кредиту, надання якого здійснюється шляхом списання банком коштів з рахунку клієнта понад його залишок
|
|
5.Фірмовий кредит
|
5. Короткостроковий кредит, що погашається за першою вимогою і видається під заставу цінностей
|
|
6. Опротесту-вання векселя
|
6. Передача кредитором свого права вимоги грошей, речей та інших цінностей іншій особі
|
|
7. Факторинг
|
7. Зміна сплати податку з метою зменшення податкових платежів з наступною поетапною сплатою
суми кредиту і нарахованих процентів
|
|
Продовження таблиці (с.80)
|
8. Цесія
|
8. Форма кредитування експортера шляхом закупвлі векселів та інших боргових зобов'язань за зовнішньоторговельними операціями
|
|
9. Форфетування
|
9. Надання в борг грошей чи товарів
|
|
10. Овердрафт
|
10. Підтвердження згоди платника на оплату товарних або грошових документів
|
|
11. Депозит
|
11. Кредит зі спеціальноrо позичкового рахунку, на якому відображаються кредити банку і всі платежі з рахунків за дорученням клієнта, а також усі кошти, що надходять у банк на ім'я клієнта
|
|
12. Акцепт
|
12. Кредит під заставу державних цінних паперів
|
|
13. Процент
|
13. Пред'явлення претензій
|
|
14. Інвестиційний податковий кредит
|
14. Внесок коштів чи цінних паперів у банк на збереження
|
|
15. Кредит
|
15. Форма кредитування, за якої кредит покупцю надається у формі відстрочки платежу
|
|
Варіант 3
Терміни
|
Визначення
|
Відповіді
(№ терміна - № визначення)
|
1.Іпотечний кредит
|
1. Протилежна сторона за контрактом, що приймає на себе певні зобов'язання
|
|
2. Фінансовий леверідж
|
2. Єдиний рахунок, на якому враховуються всі операції банку з клієнтом
|
|
3. Акцептний кредит
|
3. Пряма видача кредитором грошей
позичальнику
|
|
4. Депозит
|
4.Передача речі в безоплатне тимчасове користування на умовах повернення цієї речі в тому ж стані, в якому вона була отримана
|
|
Продовження таблиці (с.82)
|
5. Контокорент
|
5. Плата за позичковий процент у всіх його формах
|
|
6. Рефінансу-вання
|
6. Кредит зі спеціального позичкового рахунку, на якому відображаються кредити банку і всі платежі з рахунків за дорученням клієнта, а також усі кошти, що надходять банк на ім’я клієнта
|
|
7. Процент
|
7. Підвищення рентабельності інвестування власних коштів
|
|
8. Акцепт
|
8. Угода, за якої поручитель бере зобов'язання перед кредитором оплатити за необхідності заборгованість позичальника
|
|
9. Контрагент
|
9. Кредит, наданий банком у формі акцепту переказного векселя, що виставляється на банк експортерами та імпортерами
|
|
10. Застава
|
10. Форма кредитування експортера банком шляхом купівлі ним без обороту на продавця векселів та інших боргових вимог за зовнішньо-торговельними операціями
|
|
11. Позичка
|
11. Підтвердження згоди платника на оплату товарних і грошових документів
|
|
12. Поручи-тельство
|
12. Довгостроковий грошовий кредит, що видається банком під заставу нерухомості
|
|
13. Фінансовий
кредит
|
13. Спосіб забезпечення кредитних зобов'язань позичальника
|
|
14. Контоко-рентний кредит
|
14. Нове запозичення для погашення
наявної заборгованості
|
|
15. Форфетува-ння
|
15. Внесок грошових коштів або цінних паперів на збереження у банк
|
|
2. Завдання для самоконтролю
Правильне чи помилкове певне твердження?
Варіант 1
Твердження
|
Відповіді:
(«так», ні»)
|
1. Кредит – це надання грошей у борг
|
|
2. Поняття «позичка» і «кредит» тотожні
|
|
3. Позика – це передача речі однією стороною в безоплатне користування іншій стороні
|
|
4. Кредит забезпечує перетворення власного капіталу
кредитора в позиковий капітал позичальника
|
|
5. Процент за кредит є сплатою за взяті в борг гроші
|
|
6. 3аміщення грошей в обороті сприяє прискоренню їхньої оборотності
|
|
7. Кредитування діяльності підприємства у формі прямої видачі грошової позики – це комерційний кредит
|
|
8. Кредитні відносини регулюються кредитним договором
|
|
9. Комерційний кредит і кредит постачальника – це тотожні поняття
|
|
10. Фінансовий кредит – це пряма видача кредитором
грошей позичальнику
|
|
11. Кредити видаються тільки банками
|
|
12. Метою факторингу є одержання коштів негайно або
в термін часу, визначений угодою
|
|
13. Облікова ставка за векселем - це плата, яка стягується
за авансування грошей при обліку векселя банком
|
|
14. Обліковий процент – це плата за вексельний кредит
|
|
15. Гарантія є актом, що доповнює кредитну угоду
|
|
Варіант 2
Твердження
|
Відповіді:
(«так», ні»)
|
1. Основне призначення банку – посередництво переміщеннi грошових коштів від кредиторів до позичальників і від продавців до покупців
|
|
2. Поряд з банками переміщення коштів на ринках здійснюють й інші фінансові установи: інвестиційні фонди, страхові компанії, біржі, брокерські, дилерські фірми тощо
|
|
3. Лише банк має виключне право здійснювати в сукупності такі банківські операції: залучення у внески коштів фізичних і юридичних осіб; розміщення залучених коштів від свого імені й зa свій рахунок на yмовах поверненості, платності, терміновості; відкриття та ведення банківських рахунків фізичних і юридичних осіб
|
|
4. Основні банківські послуги, що надаються – це облік комерційних векселів і надання кредитів підприємствам; збереження цінностей; розрахунково-касове обслуго-вування
|
|
5. Кредити – суми коштів, які суб'єктами депозитних операцій уносяться у банк і нa визначений час осідають на рахунках у банку через діючий порядок здійснення банківських операцій
|
|
6. Пасивні операції – це розміщення власних і залучених
коштів банку для одержання прибутку
|
|
7. Депозити до запитання класифікуються залежно від характеру і належності коштів, що зберігаються на рахунках
|
|
8. До залучених ресурсів комерційного банку належать: статутний капітал; обов'язкові резерви для покриття можливих утрат за позичками і від операцій із цінними паперами; нерозподілений прибуток
|
|
9. Для формування статутних капіталів банків допускяється залучення іноземних інвестицій
|
|
10. НБУ підзвітний тільки Верховній Раді України
|
|
11. Норматив достатності капіталу визначається як граничне співвідношення загальної суми залучених коштів кредитної організації та суми її активів, зважених за рівнем ризику
|
|
Продовження таблиці ( с. 84)
|
12. 3 метою оперативного кредитно-розрахункового обслуговування підприємств і організацій – клієнтів банку, територіально віддалених від місця розташування комерційного банку, він може організовувати філії та представництва
|
|
13. Якщо Центральний банк держави проводить політику стимулювання виробництва, тo він знижує облікову ставку
|
|
14. Безготівкові гроші можуть зберігатися тільки в банках
на рахунках юридичних осіб
|
|
15. Кореспондентські рахунхи – це термінові депозити
|
|
Варіант3
Твердження
|
Відповіді:
(«так», ні»)
|
1. Першим і основоположним принципом діяльності комерційного банку є робота в межах реально наявних ресурсів
|
|
2. Комісійні операції – це сукупність операцій, спрямованих на формування ресурсів комерційного банку
|
|
3. Від якісного здійснення пасивних операцій банку залежать ліквідність, прибутковість, a отже, фінансова надійність і стійкість банку в цілому
|
|
4. Розмір резервних вимог з депонування комерційними банками ресурсів установлюється у процентному співвідношенні до загальної суми коштів, залучених банком
|
|
5. 3а економічним змістом депозити прийняти поділяти на термінові депозити; депозити до запитання; ощадні вклади населення
|
|
6. Банки здійснюють фінансове консультування; лізинг устаткування; операції з цінними паперами; трастові послуги
|
|
7. Ощадні вклади залежно від особливостей їхнього збереження, поділяються на: термінові; грошово-речові виграшні; молодіжно-преміальні; умовні; на пред'явника; поточні рахунки; до запитання; ощадні сертифікати; пластикові картки
|
|
8. Міжбанківський ринок – це частина фондового ринку, де тимчасово вільні грошові ресурси кредитних установ
залучаються i розміщуються банками переважно у формі міжбанківських депозитів на визначені терміни
|
|
Продовження таблиці( с.85)
|
9. Активні операції банку залежно від їхнього економічного змісту поділяються на кредитні (позичкові); трастові; інвестиційні й операції з іноземною валютою
|
|
10. Кредитні операції є найбільш ризикованими банківськими операціями
|
|
11. Трастові операції банку – операції з видачі банком та
гарантії (поручительства) сплати боргу клієнта третій особі у випадку настання визначених умов
|
|
12. Банк створюється у формі акціонерного товариства; товариства з обмеженою відповідальністю; унітарного підприємства
|
|
13. ІІитання при вступ нових учасників і про розмір їхнього внеску в статутний фонд банку вирішуються на загальних зборах учасників
|
|
14. Комерційні банки в Україні за чинним законодавством не мають права надавати будь-який кредит і отримувати за користування ним плату у вигляді позичкового процента
|
|
15. Спеціалізовані банки здійснюють широке коло банківських операцій
|
|
|