|
|
Скачати 1.38 Mb.
|
| Тематика рефератів 1. Вплив глобалізацій них процесів на розвиток банківської системи України. 2. Кредитні спілки України та їх діяльність на ринку фінансових послуг. 3. Пенсійні фонди – як договірні посередники фінансового ринку 4. Діяльність факторингових компаній в Україні: проблеми та перспективи розвитку. 5. Лізинг в Україні: проблеми і перспективи розвитку. 6. Компанії зі страхування життя та особливості їх діяльності. 7. Компанії зі страхування майна та їх діяльність на страховому ринку. 8. Інвестиційні фонди: їх призначення і функції. 9. Фінансові компанії та їх діяльність в Україні. Тренінгові завдання до теми 8: Приклад 1 За три місяці до терміну погашення інвестором було придбано 50 купонних облігацій з купоном 16,3% за ринковою ціною 1155 грн. Через 3 місяці облігації були погашені за номінальною вартістю 1000 грн. кожна. Визначити дохідність цієї операції. Розв'язання Дохідність можна визначити за формулою к = Рп - Рк + Вк * Т Рк t Рп – ціна продажу чи погашення фінансового активу; Рк – ціна купівлі фінансового активу; Вк – процентні чи дивідендні виплати за період і; Т – часова база (рік, 365 або 360 днів) і - період володіння фінансовим активом. Прибуток, отриманий інвестором у грошовому вираженні обчислюється за формулою П = n (Рп-Рк+Вк), де n – кількість фінансового активу; Для обчислення дохідності проведеної операції та величини прибутку, отриманого від неї необхідно розрахувати процентні виплати, що були здійснені за даними облігаціями за період володіння ними. За облігаціями встановлюється фіксований купон 16,3% річних від номінальної вартості, який сплачується один раз на рік і який інвестор отримає в момент погашення облігацій, тобто це складе його дохід: Вк= 1 000 х 0.163 = 163 грн. – купонна виплата на одну облігацію. Розрахуємо дохідність проведеної операції: к = 1000-1155+163 * 12 * 100 = 2,77% річних 1155 3 Прибуток від проведеної операції становитиме П=50*(1 000-1155+163) = 400 грн. Приклад 2 Розрахувати суму, яку отримає власник векселя на 153 тис. грн., якщо звернеться в банк для його врахування за 7 місяців до погашення. Облікова ставка банку 11,5% річних. Розв'язання Операція врахування (дисконту) векселів полягає у купівлі банком векселя за іменним індосаментом у векселедержателя до настання строку платежу. При цьому банк стає повноправним власником векселя з усіма правами й обов'язками згідно з вексельним правом, а векселедержатель отримує суму векселя, зменшену на величину банківської процентної ставки, яка ще називається дисконтом. Ринкову вартість векселя можна визначити за формулою Р = N - D = N (1 - кБt/Т), де Р – поточна ринкова вартість боргового зобов'язання; к Б – банківсько-дисконтний дохід, тобто процентна ставка врахування векселя; N – ціна продажу, або номінальна вартість зобов'язання; Т – часова база; О – дисконт, дохід банку від обліку векселя. Р = 153 000 ( 1 - 0.115x7/12) = 142 736,25 грн. – ринкова вартість векселя, тобто сума, яку сплатить банк власнику векселя. Дохід банку від операції становитиме D = 153 000 - 142 736,25 = 10263,75 грн. Приклад 3 Інвестором було придбано 150 акцій за ціною 38 грн. за кожну. Через 4 місяці вони були продані за ціною 39,85 грн. за кожну акцію після сплати за ними дивідендів у розмірі 3 грн. на акцію. Визначити дохідність цієї операції та прибуток, отриманий інвестором. Розв'язання Дохідність можна визначити за формулою к = Рп - Рк + Вк * Т , де Рк t Рп – ціна продажу чи погашення фінансового активу; Рк – ціна купівлі фінансового активу; Вк – процентні чи дивідендні виплати за період і; Т – часова база (рік, 365 або 360 днів) t – період володіння фінансовим активом Прибуток, отриманий інвестором у грошовому вираженні, обчислюється за формулою: П = n(Рп-Рк+Вк), де n – кількість фінансового активу. Розрахуємо дохідність проведеної операції к = 39,85*150-38*150 + 3x150 * 12 * 100 = 38,29% річних. 38*150 4 Прибуток від проведеної операції становитиме D = 150 * (5977,5 - 5700 + 450) = 109 125 грн. Приклад 4 Вексель на суму 37500 грн. обліковується банком за 11 місяців до терміну його погашення. Облікова ставка банку 28,3% річних. Визначити суму сплачену банком власнику векселя на суму дисконту банку. Розв'язання Операція врахування (дисконту) векселів полягає у купівлі банком векселя за іменним індосаментом у векселедержателя до настання строку платежу. При цьому банк стає повноправним власником векселя з усіма правами й обов'язками згідно з вексельним правом, а векселедержатель отримує суму векселя, зменшену на величину банківської процентної ставки, яка ще називається дисконтом. Ринкову вартість векселя можна визначити за формулою Р = N - D = N (1 - кБt/Т), де Р – поточна ринкова вартість боргового зобов'язання; к Б – банківсько-дисконтний дохід, тобто процентна ставка врахування векселя; N – ціна продажу, або номінальна вартість зобов'язання; Т – часова база; Б – дисконт, дохід банку від обліку векселя. Р = 37 500 ( 1 - 0,283*11/12) = 27 750 грн. – ринкова вартість векселя, тобто сума, яку сплатить банк власнику векселя. Дохід банку від операції становитиме: D = 37 500 - 27 750 = 9 750 грн. 4.3. Тема 9. Центральні банки Мета: усвідомити об’єктивність походження центральних емісійних банків та їх розвитку. Зрозуміти, що центральний банк є основним координатором діяльності кредитних інститутів і виконує функції управління грошово-кредитними та фінансовими процесами в економіці. Охарактеризувати основні принципи функціонування НБУ, розкрити зміст його функцій. Визначити статус Національного банку України, основи його організації, структуру, систему управління, контролю й аудиту. Розглянути суть, стратегічні цілі, проміжні та тактичні завдання грошово-кредитної політики НБУ і зрозуміти, що розроблення й реалізація грошово-кредитної політики – це ключова функція Центрального банку. Зрозуміти механізм реалізації грошово-кредитної політики, основні його інструменти і методи. Питання семінару 1. Призначення, статус та основи організації центрального банку. 2. Походження і розвиток центральних банків. 3. Функції центрального банку. 4. Національний банк України як центральний банк держави: статус, завдання, функції. 5. Структура НБУ та її основні елементи. 6. Види операцій Національного банку України. 7. Форми та методи нагляду НБУ за діяльністю комерційних банків. 7. Механізм реалізації грошово-кредитної політики Національного банку України: основні засоби та інструменти. Програмна анотація та ключові питання лекції Призначення, статус та основи організації центрального банку. Центральний банк – як орган управління грошовим оборотом країни і основний координатор діяльності кредитних інститутів. Організаційно-правовий статус центральних банків розвинених країн. Моделі взаємовідносин центрального банку й державних органів влади. Основні напрями діяльності центрального банку. Центральний банк – як емісійний центр готівкового обігу. Касове, розрахункове й кредитне обслуговування комерційних банків центральним банком. Центральний банк – як орган банківського регулювання та нагляду. Центральний банк – як банкір і фінансовий агент уряду та провідник монетарної політики. Походження та розвиток центральних банків. Інституційні основи створення центральних банків. Історія виникнення емісійних банків у різних країнах. Глобалізація грошових ринків і діяльність центральних банків. Співробітництво центральних банків на міждержавному рівні. Національний банк України: статус, завдання, функції та операції Національний банк України – як особливий центральний орган державного управління. Структура і органи управління НБУ. Принципи функціонування НБУ. Функції Національного банку України – як центрального банку держави. Основні поняття: дисконтна політика, ліцензування банківської діяльності, ломбардний кредит, Національний банк України, облікова ставка Національного банку України, обов’язкові банківські резерви, операції на відкритому ринку, платіжний баланс, резерв золотовалютний, рестрикція, рефінансування, центральний банк Питання для самоконтролю 1. У чому полягає економічне призначення центрального банку в ринковій економіці? 2. Які банки виникли раніше – комерційні чи центральні? Обґрунтуйте свою відповідь. 3. Які чинники визначають співвідношення обов'язкових і надлишкових резервів комерційних банків? 4. Охарактеризуйте наслідки для економіки використання урядом різних методів фінансування дефіциту Державного бюджету: податкове фінансування, боргове та емісійне. 5. Поясніть тезу "Справді ефективна стабілізаційна політика передбачає координацію фіскальної та монетарної політики". 6. Охарактеризуйте відносини НБУ з органами державної влади. 7. Поясніть мету створення Європейського центрального банку. 8. Які послуги комерційним банкам надає центральний банк? 9. Для чого центральний банк надає кредити комерційним банкам? 10. Які фінансові посередники грошового ринку беруть участь в емісії депозитних грошей? 11. Чому в багатьох розвинених країнах центральним банкам забороняється купувати державні цінні папери на первинному ринку? 12. Історія походження та розвитку центральних банків у різних країнах. 13. Становлення центрального банку в Україні. 14. Структура Національного банку Україні та його органи управління. 15. Контроль та аудит центрального банку. 16. Способи рефінансування комерційних банків центральним банком. Тематика рефератів 1. Національний банк України як провідник монетарної політики. 2. Політика резервних вимог центрального банку і її значення. 3. Облікова політика центрального банку та її роль у грошово-кредитному регулюванні. 4. Операції центрального банку на відкритому ринку цінних паперів. 5. Національний банк України – як орган банківського регулювання та нагляду. 6. Трансформація функцій НБУ в сучасних ринкових умовах. 7. Світовий досвід побудови інституційних моделей банківського регулювання та нагляду. 8. Умови та причини виникнення центральних банків: порівняльний аналіз. 9. Виникнення центральних банків (на прикладі однієї країни: (Швеція, Англія, Японія, США, Франція тощо)) – причини та наслідки для розвитку банківської справи і грошового обігу. 10. Європейський центральний банк та його роль у реалізації Єдиної монетарної політики Європейського валютного союзу. Тренінгові завдання до теми 9: 3адача 1. Станом на 1 січня комерційний банк мав на своєму кореспондентському рахунку в НБУ 34,2 млн. грн. у своїх касах готівкою – 4 млрд. грн. Пасиви банку на цю дату становили 126 млн. грн. Норма обов'язково резервування затверджена на рівні 15%. Визначити загальний обсяг резерву банку, вільний резерв та обов'язковий резерв. 3адача 2. Станом на 1 січня комерційний банк мав на своєму кореспондентському рахункові в НБУ 56,1 млн. грн. у своїх касах готівкою – 6 млрд. грн. Пасиви банку на цю дату становили 178 млн. грн. Норма обов'язкового резервування затверджена на рівні 14%. Визначити загальний обсяг резерву банку, вільний резерв та обов'язковий резерв. 4.4. Тема 10. Комерційні банки Мета: з’ясувати сутність, призначення та класифікацію комерційних банків, зрозуміти основи їх організації та специфіку діяльності. Розглянути організаційну і функціональну структури комерційного банку й ознайомитись із економічними нормативами в банківській справі, які визначають діяльність комерційних банків. Зрозуміти, як формуються ресурси комерційного банку, їх склад і призначення. Простежити, як утворюються доходи, витрати і прибуток банків. Ознайомитися із загальною характеристикою операцій комерційного банків, що підлягають ліцензуванню з боку НБУ, вміти класифікувати пасивні та активні операції банків й інші комісійно-посередницькі банківські операції та послуги. Усвідомити проблеми стабільності комерційних банків і механізми її забезпечення. Питання семінару 1.Сутність комерційних банків та їх призначення. 2. Класифікація комерційних банків. 3. Принципи діяльності та функції комерційних банків. 4. Пасивні операції комерційного банку. 5. Активні операції комерційного банку Програмна анотація та ключові питання лекції Поняття, призначення та класифікація комерційних банків. Економічна сутність і призначення комерційного банку. Класифікація комерційних банків за формою власності, організаційною формою, діапазоном операцій та сектором ринку, де вони функціонують. Принципи діяльності комерційного банку. Походження й розвиток комерційних банків. Принципи діяльності комерційних банків та їх функції. Діяльність банку в межах наявних ресурсів. Економічна самостійність банків. Комерційна основа відносин між банком і його клієнтами. Економічні методи впливу на діяльність банку. Функції комерційних банків. Основи організації та специфіка діяльності комерційних банків. Правові основи організації комерційних банків в Україні. Формування статутного капіталу банку. Порядок реєстрації комерційного банку. Ліцензування банківської діяльності. Організаційна структура й управління комерційним банком. Спеціалізовані банки Характеристика банківських операцій. Пасивні операції комерційного банку. Ресурси комерційного банку, їх характеристика та порядок формування. Запозичені й залучені кошти банку. Депозитні операції. Класифікація банківських депозитів. Депозитні та ощадні сертифікати. Активні операції комерційного банку. Характеристика кредитних операцій. Інвестиційні операції банків. Характеристика банківських послуг. Стабільність банків і механізм її забезпечення. Характеристика економічних нормативів діяльності комерційних банків. Прибутковість банківських операцій та її основні показники. Особливості становлення й розвитку комерційних банків в Україні. Основні поняття: активні операції банку, банк, банківська ліквідність, банківській капітал, банківський консорціум, банківські операції, банківський процент, банківські депозити, банківські кредити, банківські ресурси, гарантія банківська, депозит, депозитні операції, кредитний ризик, кредитний портфель, ліквідність банку, маржа, овердрафт, пасивні операції банку, рейтинг банку, ризик банківський, сертифікат ощадний (депозитний), Питання для самоконтролю 1. Що таке комерційний банк? За якими ознаками класифікуються комерційні банки? 2. Які функції виконують комерційні банки? 3. Охарактеризуйте операції комерційних банків. У чому сутність пасивних і активних операцій банків? 4. Охарактеризуйте склад власного капіталу комерційного банку. 5. Як відбувається формування статутного фонду комерційного банку? 6. З чого складаються депозитні ресурси комерційних банків? 7. Що належить до позичених коштів комерційних банків? 8. На яких умовах здійснюється банківське кредитування позичальників? 9. Що таке ліміт кредитування і кредитна лінія? 10. Що таке кредитний ризик? Які існують засоби запобігання кредитному ризику? 11. Які існують форми забезпечення повернення кредиту? Яким вимогам повинно відповідати забезпечення кредиту? 12. Що таке кредитоспроможність позичальника? Як її можна визначити? 13. Що таке банківські інвестиції? Які ризики їм притаманні? 14. Дайте визначення банківських послуг. За якими ознаками їх класифікують? 15. Історія походження та розвитку комерційних банків 16. Універсальні комерційні банки, їх операції та функції. 17. Спеціалізовані комерційні банки, особливості їх діяльності. 18. Порядок реєстрації комерційного банку. 19. Ліцензування банківської діяльності. 20. Організаційна структура та управління комерційним банком. |
|
НАВЧАЛЬНО-МЕТОДИЧНИЙ ПОСІБНИК ДЛЯ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ ТА ПРАКТИЧНИХ... Навчально-методичний посібник для самостійної роботи та практичних занять з навчальної дисципліни «Цивільний процес» (відповідно... |
Навчально-методичний посібник для самостійної роботи та практичних... Навчально-методичний посібник для самостійної роботи та практичних занять з навчальної дисципліни “Сімейне право” (відповідно до... |
|
Навчально-методичний посібник для практичних занять Навчально-методичний посібник для практичних занять та самостійної роботи з навчальної дисципліни “Господарське право” (відповідно... |
НАВЧАЛЬНО-МЕТОДИЧНИЙ ПОСІБНИК ДЛЯ ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ Навчально-методичний посібник для практичних занять та самостійної роботи з навчальної дисципліни “Провадження у справі до судового... |
|
Навчально-методичний посібник для практичних занять Навчально-методичний посібник для практичних занять та самостійної роботи з навчальної дисципліни “Екологічне право України” (відповідно... |
НАВЧАЛЬНО-МЕТОДИЧНИЙ ПОСІБНИК ДЛЯ ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ Навчально-методичний посібник для практичних занять та самостійної роботи з навчальної дисципліни “Екологічне право України” (відповідно... |
|
Навчально-методичний посібник для самостійної роботи Навчально-методичний посібник для самостійної роботи та практичних занять з навчальної дисципліни “Цивільне право України”. Ч. 1... |
Навчально-методичний посібник для самостійної роботи Навчально-методичний посібник для самостійної роботи та практичних занять з навчальної дисципліни “Цивільне право України”. Ч. 2... |
|
Навчально-методичний посібник з навчальної дисципліни Навчально-методичний посібник для самостійної роботи та практичних занять з навчальної дисципліни “Сімейне право” (відповідно до... |
ТА ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ Навчально-методичний посібник для самостійної роботи та практичних занять з навчальної дисципліни “Кримінологія” (відповідно до вимог... |