Тематика індивідуальних завдань (рефератів) за темою
Сучасний стан та перспективи розвитку фінансового ринку України.
Сутність фінансового ринку та його роль у перерозподілі капіталу.
Міжнародні взаємозв’язки та функціонування фінансових ринків.
Характеристика об’єктів фінансового ринку.
Особливості організаційної структури фінансових ринків зарубіжних країн.
Особливості функціонування інфраструктури фінансового ринку України.
Література: 1, 20, 22, 26, 27, 34, 38, 39, 42, 43, 48, 50.
 Тема 2. Державне регулювання фінансового ринку
Ключові слова:
Відкритий ринок, грошово-кредитна політика, державне регулювання фінансового ринку, кредитна установа, пряме (правове) регулювання, непряме (економічне) регулювання, саморегулівна організація, фінансова установа, фінансовий актив, фінансова послуга, цінові маніпулювання, Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку (ДКЦПФР), Національний банк України (НБУ), Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України.
Практичне заняття № 3-4
 Завдання для аудиторної роботи
Питання для обговорення та опрацювання
Заняття 3
Мета та шляхи здійснення державного регулювання фінансового ринку України.
Характеристика сучасної фінансової політики України.
Основні напрями розвитку законодавчої бази фінансового ринку України.
Особливості державного регулювання фінансового ринку зарубіжних країн.
Заняття 4
Особливості валютного регулювання та курсової політики Національного банку України.
Правові основи розвитку інфраструктури фондового ринку України.
Права та обов’язки Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України.
Тестові завдання
Метою державного регулювання фінансового ринку в Україні є:
а) проведення єдиної та ефективної державної політики у сфері фінансових послуг;
б) створення сприятливих умов для розвитку та функціонування фінансового ринку;
в) створення умов для ефективної мобілізації і розміщення фінансових ресурсів учасниками фінансового ринку з урахуванням інтересів суспільства;
г) всі відповіді вірні.
2. До форм державного регулювання фінансового ринку не відносять:
а) ведення державних реєстрів фінансових установ та ліцензування діяльності з надання фінансових послуг;
б) нормативно-правове регулювання діяльності фінансових установ;
в) нагляд за діяльністю фінансових установ;
г) контроль за прозорістю та відкритістю фінансового ринку.
3. Система фінансового моніторингу в Україні складається з :
а) двох рівнів;
б) трьох рівнів;
в) чотирьох рівнів;
г) немає вірної відповіді.
4.Основною установою, що регулює функціонування фондового ринку є:
а) Міністерство фінансів України;
б) Національний банк України;
в) Фонд державного майна;
г) ДКЦПФР.
5.Кому згідно з чинним законодавством підпорядкована Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку?
а) Кабінету Міністрів України;
б) Міністерству фінансів України;
в) Президенту України;
г) Верховній Раді України.
6. Державне регулювання ринку банківських послуг здійснює:
а) Міністерство фінансів України;
б) Міністерство економіки України;
в) ДКЦПФР;
г) Національний банк України.
7. Відповідно до чинного законодавства України банківська система складається з :
а) одного рівня;
б) двох рівнів;
в) трьох рівнів.
8. Основною функцією Національного банку України є:
а) сприяння дотриманню стабільності банківської ситеми України;
б) забезпечення стабільності грошової одиниці України;
в) пердставництво інтересів України в міжнародних банках;
г) забезпечення цінової стабільності.
9. Облікова ставка Національного банку - це:
а) процент, під який банки надають кредити юридичним і фізичним особам;
б) процентна ставка, під яку комерційні банки можуть отримати позику від центрального банку;
в) процент, який нараховується комерційним банком по депозитних рахунках клієнтів;
г) розмір резерву комерційного банку.
10. З якою метою Національний банк підвищує облікову ставку ?
а) необхідно збільшити грошову масу і грошову базу;
б) необхідно сприяти інвестуванню грошей в економіку;
в) необхідно стримати попит на позичковий капітал;
г) необхідно пожвавити кон’юнктуру кредитного ринку.
11. Неприбуткове об’єднання фінансових установ, створене з метою захисту інтересів своїх членів, якому делегуються повноваження щодо розроблення і впрвадження правил поведінки на фінансовому ринку – це:
а) кредитна спілка;
б) саморегулівна організація;
в) ДКЦПФР;
г) компанія з управління активами.
Практичні завдання
Побудуйте функціональну структуру державного управління економічними процесами на фінансовому ринку України.
Сформулюйте визначення термінів, наведених у таблиці:
№ п/п
|
Термін
|
Визначення
|
1.
|
Відкритий ринок
|
|
2.
|
Грошово-кредитна політика
|
|
3.
|
Державне регулювання фінансового ринку
|
|
4.
|
Кредитна установа
|
|
5.
|
Пряме (правове) регулювання
|
|
6.
|
Непряме (економічне) регулювання
|
|
7.
|
Саморегулівна організація
|
|
8.
|
Фінансовий актив
|
|
9.
|
Фінансова послуга
|
|
10.
|
Фінансова установа
|
|
Позааудиторна самостійна робота студентів
Питання для самопідготовки і самоконтролю знань
Сформулюйте основну мету і завдання державного регулювання фінансового ринку.
Дайте характеристику функціональної структури державного управління економічними процесами на фінансовому ринку.
Наведіть основні методи та інструменти державного регулювання економічних процесів, що відбуваються на фінансовому ринку України.
У чому полягає економічне призначення Національного банку України у ринковій економіці?
Розкрийте зміст основних функцій Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку .
Наведіть організаційну структуру Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку .
У чому полягає функціональна відмінність між Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку та Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України.
Які функції на фінансовому ринку виконує Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України?
Який зв’язок існує між методами державного управління та рівнем пізнання фінансових ринків?
Домашні завдання
Визначте особливості державного регулювання фінансового ринку відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 № 2664-III зі змінами і доповненнями.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Опрацювавши Положення „Про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України” від 4 квітня 2003 року № 292/2008 систематизуйте завдання, права і обов’язки Комісії як центрального органу виконавчої влади в сфері регулювання ринків фінансових послуг.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
На основі Положення про Державну комісію з цінних паперів та фондового ринку від 12.06.1995 р. № 446/95 систематизуйте її основні завдання і функції як державного регулятора ринку цінних паперів.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Тематика індивідуальних завдань (рефератів) за темою
Напрями та форми державного регулювання фінансового ринку України.
Концепція розвитку фінансового ринку України: переваги і недоліки.
Характеристика існуючих у міжнародній практиці систем державного регулювання фінансового ринку.
Особливості процесу адаптації банківського законодавства України і Європейського Союзу.
Зарубіжний досвід боротьби з ціновими маніпулюваннями на фінансовому ринку.
Література: 1, 2, 10, 14, 15, 16, 34, 38, 48, 50.
Тема 3. Фінансові посередники
Ключові слова:
Фінансове посередництво, фінансовий посередник, банківська установа, небанківська фінансова установа, інститути спільного інвестування (ІСІ),пайовий інвестиційний фонд, корпоративний інвестиційний фонд, інвестиційна компанія, недержавний пенсійний фонд, ломбард, кредитна спілка, фінансова компанія, лізингова компанія, факторинг, торговець цінними паперами, страхова компанія..
Практичне заняття № 5-7
Завдання для аудиторної роботи
Питання для обговорення та опрацювання
Заняття 5
Сутність фінансового посередництва та умови надання фінансових послуг в Україні.
Класифікація фінансових посередників.
Діяльність банківських установ на ринку фінансового посередництва.
Особливості діяльності спеціалізованих небанківських установ на фінансовому ринку України.
Заняття 6
Основи організації банківської системи України.
Класифікація банківських послуг.
Актуальні питання та тенденції розвитку ринку банківських послуг в Україні.
Вплив фінансової кризи на банківську систему України.
Заняття 7
Сучасні тенденції у сфері діяльності кредитних спілок в Україні.
Особливості функціонування інститутів спільного інвестування: вітчизняний та зарубіжний досвід.
Особливості надання послуг ломбардами.
Теоретичні та правові основи надання послуг лізинговими компаніями.
Роль і функції Недержавного пенсійного фонду України як фінансового посередника
Сучасні тенденції розвитку сфери послуг іноземних фінансових установ.
Тестові завдання
1. Принципами банківської діяльності є :
а) платність, строковість, швидкість;
б) зручність, швидкість, поверненість;
в) цільове призначення, поверненість, платність;
г) чіткість швидкість, вчасність та точність.
2. Банківські послуги поділяються на такі види:
а) основні та поточні;
б) активні та пасивні;
в) основні, поточні, допоміжні;
г) фінансові та додаткові.
3. Гарантоване розміщення цінних паперів емітентів визначається як:
а) валютування;
б) андеррайтинг;
в) сек’юритизація;
г) кліринг.
4.Торговці цінними паперами мають право здійснювати такі види діяльності:
а) випускати цінні папери;
б) комісійну діяльність з цінними паперами;
в) комерційну діяльність з цінними паперами;
г) всі відповіді вірні.
5. Інвестиційні фонди мають право:
а) здійснювати випуск облігацій і векселів;
б) купувати державні цінні папери без обмежень;
в) видавати майнові гарантії, забезпечені майном фонду;
г) укладати договори застави.
6. Залежно від порядку здійснення діяльності інститути спільного інвестування поділяються на:
а) відкриті, закриті та інтервальні;
б) публічні та приватні;
в) відкриті та закриті;
г) диверсифіковані та недиверсифіковані.
7. Інститут спільного інвестування бере на себе зобов’язання здійснювати у будь-який час на вимогу інвесторів викуп емітованих ним цінних паперів – це:
а) ІСІ інтервального типу;
б) ІСІ відкритого типу;
в) строковий ІСІ;
г) безстроковий ІСІ.
8. Інститут спільного інвестування , що створюється на певний строк, встановлений у проспекті емісії, після закінчення якого він ліквідується або реорганізується– це:
а) ІСІ інтервального типу;
б) ІСІ відкритого типу;
в) строковий ІСІ;
г) безстроковий ІСІ.
9. Активи, що належать інвесторам на правах спільної часткової власності, пребувають в управлінні активами компанії з управління активами – це:
а) пайовий інвестиційний фонд;
б) корпоративний інвестиційний фонд;
в) інвестиційна компанія;
г) диверсифікованийІСІ.
10. Засновниками інвестиційного фонду не можуть бути:
а) фізичні особи;
б) нерезиденти;
в) юридичні особи, частка державного майна у статутному фонді яких перевищує 25 %;
г) юридичні особи, частка державного майна у статутному фонді яких перевищує 50 %
11. Інвестиційна компанія представляє собою:
а) господарське товариство – торговець цінними паперами, яке може залучати кошти шляхом емісії своїх акцій;
б) виключно акціонерне товариство відкритого типу, яке може залучати кошти шляхом емісії інвестиційних сертифікатів;
в) виключно акціонерне товариство закритого типу, яке може залучати кошти шляхом емісії інвестиційних сертифікатів;
г) свій варіант відповіді.
12. Лізинг – це:
а) оренда майна на довгостроковий період;
б) здійснення інвестицій лізингодавцем в купівлю та подальший продаж майна лізингоодержувачу;
в) надання лізингодавцем кредитів в товарній формі юридичним і фізичним особам, які є лізингоодержувачами;
г) діяльність, спрямована на інвестування фінансових коштів і полягає в наданні у виключне користтування на визначений строк лізингоодержувачу майна, що є власністю лізингодавця або набувається ним у власність у продавця майна, за умови сплати лізингових платежів.
13. За ступенем окупності та нормами амортизації розрізняють лізинг:
а) фінансовий та оперативний;
б) міжнародний, пайовий та зворотний;
в) сублізинг та пайовий лізинг;
г) міжнародний, оперативний та зворотний.
14. Лізингодавцями відповідно до чинного законодавства можуть бути:
а) фізична або юридична особа, яка отримує право володіння та користування предметом лізингу від лізингодавця;
б) юридична особа, яка передає право володіння та користування предметом лізингу лізингоодержувачу;
в) юридична особа, яка передає право володіння та користування предметом лізингу лізингоодержувачу, крім бюджетних установ;
г) фізична особа – суб’єкт підприємницької діяльності, яка отримує право володіння та користування предметом лізингу від лізингодавця.
15. Операція фізичних чи юридичних осіб з отримання коштів від юридичної особи, кваліфікованої як фінансова установа, під заставу товарів, предметів домашнього вжитку чи валютних цінностей – це:
а) комерційний кредит;
б) іпотечний кредит;
в) ломбардна операція;
г) фінансова операція.
16. Основним органом, що здійснює регулювання діяльності ломбардів в Україні є:
а) Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку;
б) Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг в Україні;
в) Національний банк України;
г) Кабінет Міністрів України.
17. До супутних послуг ломбардів не відносять:
а) оцінку заставленого майна;
б) надання посередницьких послуг зі страхування предмета застави;
в) реалізацію заставленого майна;
г) надання фінансових кредитів.
18. Метою створення кредитної спілки є:
а) задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні;
б) надання фінансових послуг шляхом об’єднання грошових внесків;
в) отримання прибутку;
г) надання гарантій на кредити суб’єктів підприємницької діяльності за рахунок власних коштів.
19. Відмінність кредитної спілки від банку полягає у тому, що вона не здійснює:
а) залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб;
б) розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах і на власний ризик;
в) відкриття і ведення рахунків фізичних і юридичних осіб;
г) кредитування юридичних осіб.
Практичні завдання
Сформулюйте визначення термінів, наведених у таблиці:
№ п/п
|
Термін
|
Визначення
|
1.
|
Андеррайтинг
|
|
2.
|
Комісійна діяльність по цінних паперах (брокерська діяльність)
|
|
3.
|
Комерційна діяльність по цінних паперах (дилерська діяльність)
|
|
4.
|
Управління іпотечними активами
|
|
5.
|
Інвестиційна компанія
|
|
6.
|
Інвестиційний банк
|
|
7.
|
Інститут спільного інвестування
|
|
8.
|
Пайовий інвестиційний фонд
|
|
9.
|
Корпоративний інвестиційний фонд
|
|
10.
|
Компанія з управління активами
|
|
111.
|
Недержавний пенсійний фонд
|
|
На підставі чинного законодавства складіть порівняльну класифікаційну характеристику інститутів спільного інвестування – пайового та корпоративного інвестиційного фондів.
Таблиця 1. Класифікаційна характеристика ІСІ
Ознака
|
Характеристика
|
Пайовий інвестиційний фонд
|
Корпоративний інвестиційний фонд
|
|
|
|
Проаналізуйте особливості кредитування фізичних осіб комерційним банком, кредитною спілкою та ломбардом. Визначте пераваги і недоліки кожної з фінансових установ.
Проаналізуйте нормативні акти, що регламентують надання факторингових послуг в Україні. Визначте особливості застосування факторингового обслуговування в Україні.
Розкрийте механізм залучення і інвестування коштів недержавного пенсійного фонду.
Позааудиторна самостійна робота студентів
Питання для самопідготовки і самоконтролю знань
У чому полягає економічне призначення фінансового посередництва.
Наведіть визначення фінансової установи. В чому полягає різниця між фінансовою і кредитною установою?
Розкрийте характерну специфіку та особливості функціонування банківських установ на ринку фінансових послуг.
Дайте характеристику основних спеціалізованих небанківських установ на поясніть їх роль на ринку фінансового посередництва.
Розкрийте особливості діяльності кредитних спілок в Україні.
З якою метою створюються інститути спільного інвестування? Розкрийте особливості функціонування в Україні основних з них.
У чому полягає процедура андерайтингу?
Наведіть приклади агентських послуг, що надаються посередниками учасникам ринку.
Чим викликане розширення спектра фінансових послуг, що надаються брокерськими фірмами?
У чому полягає функціональна відмінність договірних та інвестиційних фінансових посередників?
Домашні завдання
Індивідуальний інвестор приймає рішення про розміщення власних заощаджень в сумі 5000 грн. на депозит на 2 роки. Використовуючи інформацію, наведену нижче, про види депозитів та їх особливості оцінити економічні переваги кожного з них.
Депозит "Заощаджувальний"
Термін дії договору - від 13 місяців.
Мінімальна сума першого внеску - 50 грн.
Максимальна сума першого внеску - 500 грн.
Обов'язкове щомісячне поповнення на суму договору від 50 грн. до 500 грн.
Процентна ставка - 28% річних.
Виплата процентів та суми вкладу в кінці терміну дії договору.
Депозит "Миттєвий"
Термін дії договору - 13 місяців.
Можливість поповнення та зняття основної суми та процентів в будь-який час без зміни процентної ставки. Максимальна сума депозиту - 50000 грн. Процентна ставка - 15% річних.
Депозит "Накопичувальний"
Термін дії договору - до 36 місяців
Можливість поповнення без можливості зняття процентів та основної суми.
Сума вкладу, грн.
|
6 місяців
|
13,24 місяців
|
25,36 місяців
|
від 500 до 10000
|
20%
|
24%
|
25%
|
від 10001 до 50000
|
21%
|
25%
|
26%
|
більше 50001
|
22%
|
26%
|
27%
|
Депозит "Добробут"
Термін дії договору - до 36 місяців.
З можливістю поповнення.
З нарахуванням процентів на проценти.
Без можливості зняття процентів та основної суми.
Сума вкладу, грн.
|
6 місяців
|
13,24 місяців
|
25,36 місяців
|
від 500 до 10000
|
18%
|
22%
|
23%
|
від 10001 до 50000
|
19%
|
23%
|
24%
|
більше 50001
|
20%
|
24%
|
25%
|
Депозит "Родинний"
Термін дії договору - до 36 місяців. З можливістю поповнення та можливістю зняття частини основної суми, яка не перевищує 20% від суми депозиту на момент зняття. З можливістю зняття процентів. Максимальна сума депозиту - 100000 грн.
Сума вкладу, грн.
|
6 місяців
|
13,24 місяців
|
25,36 місяців
|
від 500 до 10000
|
17%
|
21%
|
22%
|
від 10001 до 50000
|
18%
|
22%
|
23%
|
від 50001 до 100000
|
19%
|
23%
|
24%
|
Депозит "Стандартний"
Термін дії договору - 6, 13, 24 місяців. З можливістю поповнення та з можливістю зняття процентів.
Сума вкладу, грн.
|
6 місяців
|
13,24 місяців
|
від 500 до 10000
|
18%
|
23%
|
від 10001 до 20000
|
19%
|
24%
|
більше 50001
|
20%
|
25%
|
|